课程名称： 财富管理

一、教学目标

《财富管理》是金融专科的专业任选课。通过本课程的教学，使学生较全面地了解财富管理(个人理财)的基础理论和基本知识。本课程的任务：使学生掌握财富管理(个人理财)的理念，提高学生理解、运用或设计、操作财富管理(个人理财)工具的水平以及分析、解决财富管理(个人理财)中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划财富管理(个人理财)活动打下坚实的基础。

二、主要内容

财富管理课程以家户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务管理家户的资产、负债、流动性，以满足家户不同阶段的财务需求，达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理课程的授课范围包括: 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。此概念与个人理财内容相似，且财富管理相关书籍尚少，此课程将以个人理财的概念为主，辅以资产组合管理，已达财富管理的课程目标。